合计罚款1770万元!中国银行等8家银行遭重罚都因为一件事

据银保监会网站9日消息,银保监会公布行政处罚信息公开表显示,包括国有六大行在内的8家银行,因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及报送存在违法违规行为受罚,罚款金额共1770万元。

其中交通银行被罚260万元,光大银行被罚160万元,中国银行被罚270万元,工商银行被罚270万元,邮储银行被罚190万元,中信银行被罚160万元,农业银行被罚230万元,建设银行被罚230万元。

诺诚健华是在2015年成立,并在2016年开始进行研发处于临床阶段生物医药的公司,该公司致力于发现、研发及商业化用于治疗癌症及自身免疫性疾病的药物。在知名行业专家管理团队下,诺诚健华打造了具有自主研发能力的生物医药平台。他们的愿景是成为为全球患者开发及提供创新疗法的全球生物医药领导者。

除此之外,农业银行还收到一张200万元的罚单。行政处罚决定书显示,违法违规事实包括:“两会一层”境外机构管理履职不到位;国别风险管理不满足监管要求;信贷资金被挪用作保证金;未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。

邮储银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:资金交易信息漏报严重;贷款核销业务漏报或错报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;错报总账会计数据;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计190万元。

诺诚健华产品尚未获准销售

建设银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;银行承兑汇票业务漏报;贸易融资业务漏报和错报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计230万元。

4月银保监会公示近百张罚单

在银保监罚决字〔2020〕12号文件中,农业银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计230万元。

另外,《每日经济新闻》记者还注意到,此次诺诚健华上市得到了多名基石投资者垂青,这些投资者大多是专门从事医疗行业的投资基金(Vivo Funds、Golden Valley Global Limited、Hankang Biotech Fund I, L.P.、妙城集团有限公司等等)。

而从诺诚健华的市场表现来看,股票也受到了投资者的追捧。富途证券投研团队就向记者表示:“尽管恒指持续低迷,但诺诚健华表现依旧抢眼,在上周五富途暗盘交易中收涨14.64%之后,上市首日逆市高开5%,盘前成交额高达3.26亿港元,随后涨幅一度超过15%,成交额也在午后突破10亿港元,年内仅次于一月份上市的九毛九。”该券商还指出,虽然目前诺诚健华仍处于尚不足以实现商业化盈利的“烧钱”阶段,但其核心产品——第2款国产BTK抑制剂奥布替尼上市在即,公司目前也正在广州建造一个年产能达10亿粒药片的生产基地,为实现商业化做好准备,再加上施一公领衔的核心研究团队及豪华基石投资阵容加成,这只生物科技股未来可期。

中信银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计160万元。

上述9张罚单,均属于“银保监会机关行政处罚”。此前,编号为“银保监罚决字[2020]”1、2、3号的处罚决定书已于今年3月18日公布。

在苏宁金融研究院高级研究员陶金看来,在银行业审慎经营的背景下,4月的银行业罚单体现了银行业监管在监管力度、监管范围、监管密度等方面的继续加强,同时很多具体的处罚原因涉及银行各个具体和细项的业务,体现了银监部门监管能力的提升。

中国农业银行股份有限公司收到两份行政处罚决定,在银保监罚决字〔2020〕11号文件中显示其主要违法违规事实(案由)有:“两会一层”境外机构管理履职不到位;国别风险管理不满足监管要求;信贷资金被挪用作保证金;未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。罚款合计200万元。

工商银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计270万元。

综上,8家银行共计被罚1970万元。具体缘由,一起来看↓

中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表显示,中国银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误的行为,被罚款合计270万元。

而银行业强监管态势的延续,还体现在各地银保监局以及银保监分局针对辖内银行机构开出的罚单数量上。

公开资料显示,为提高对银行业金融机构现场检查的力度和效果,(原)银监会开发了具有自主知识产权的检查分析系统(Examination & Analysis System Technology,EAST)。该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。

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相较3月109张罚单数量、4248.45万元罚单金额相比,4月整体处罚力度稍有放缓,罚单数量环比上个月减少了12张,处罚金额环比上个月减少19.45万元,不过百万级罚单仍频频现身。从处罚案由来看,贷款五级分类结果不准确、信贷资金被挪用、内控执行不到位,违规发放贷款等依然是银行违规的“重灾区”,此外,票据、同业违规乱象也屡禁不止。

正是由于公司需要大量的资金用于研发,所以诺诚健华此次IPO募资将主要用于药物的临床试验及研发等用途。 

光大银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:分户账明细记录应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误;向检查组提供与事实不符的材料;账户设置不能如实反映业务实际。罚款合计160万元。

需要注意的是,诺诚健华的产品尚未获准进行商业销售,公司也尚未从产品销售产生任何收益。自诺诚健华成立以来,诺诚健华在2017年、2018年分别亏损了3.42亿及5.54亿元人民币,且在2019年前9个月亏损6.53亿元人民币。

诺诚健华是由崔霁松及施一公通过个人提供资金及注资共同创办的。

村镇银行也成为监管整治的重点,丹东银保监分局4月10日一口气公布了6则行政处罚信息公开表,丹东福汇村镇银行被处以罚款200万元,主要违法违规事实为,严重违反审慎经营规则,违规吸收存款、违规发放贷款、贷款分类不准确以及违反股权管理规定。其余5张罚单的处罚对象也分别开给该行的相关责任人,其中,3人对该行的上述违法行为负有直接责任,被禁止终身从事银行业工作;1人被取消高级管理人员任职资格5年;另1人被取消高级管理人员任职资格2年。

诺诚健华还表示:“我们预期在至少未来几年经营开支会增加,因为我们需要进一步进行临床前研究、继续进行候选药物的临床开发、就候选药物寻求监管批准及制造候选药物、推出我们管线产品以及增聘必要人员以经营我们的业务。”目前  诺诚健华处于临床阶段的候选药物包括了奥布替尼(ICP-022)、ICP-192等等。

据北京商报5月5日报道,不完全统计显示,今年4月,各地银保监局以及银保监分局针对辖内银行机构共开出97张罚单(以公示日期计算),日均数量超3张,处罚金额合计达到4229万元;从被处罚的机构来看,中小银行成重灾区。分析人士指出,在银行业审慎经营的背景下,4月很多处罚原因涉及银行各个具体和细项的业务,也体现了银监部门监管能力的提升。

从公示罚单的金额来看,处罚金额最高的是4月24日重庆银保监局发布的一则行政处罚信息,进出口银行重庆分行因“违规发放贷款”被罚350万元,另外,该分行一责任人员被警告,另一人被终身禁业。

北京市检察机关充分发挥检察职能,对危害疫情防控、严重扰乱社会秩序的犯罪行为,依法从严从重把握,维护社会稳定,保障民众身体健康和生命安全,为疫情防控提供有利法治环境。(完)

交通银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计260万元。

具体来看,今年4月,各级银保监局共开出了30张罚单,合计处罚金额达1665万元;银保监分局共开出了67张罚单,合计处罚金额达2564万元。另在问责制度下,4月共有102名相关人员受到行政处罚,其中77人被警告,6人被取消高管任职资格,更有19人被处以禁止从事银行业工作的处罚,禁业原因大致分为,对违规发放贷款负领导责任、贷款“三查”不尽职、违规隐匿、处置不良贷款的违法违规行为负承办和领导责任等,问责制度的强化也体现了监管对从业乱象整治到底的决心。

教育行业此前早已有诸多企业进军资本市场,如在美上市的新东方名声在外,新东方创始人俞敏洪也因为较高的曝光度被大家熟知。不过在胡润富豪榜上,俞敏洪还只能排在第三名,第一名的是中公教育的鲁忠芳、李永新母子。

农商银行中,深圳农商行被罚金额最大,仅次于进出口银行重庆分行,4月14日,来自银保监会深圳监管局公布的行政处罚决定信息显示,深圳农商行因“重大关联交易未按照监管要求进行审批;强制休假及重要岗位轮岗执行严重不到位;流动资金贷款审查严重不尽职;贷前调查不尽职导致信贷资金被挪用于缴纳土地出让金”等八项违法违规事项被罚款260万元。

而中公教育在A股市场的表现也很强势,即便在全球股市大震荡的当下,其股价仍在今天盘中创出了历史新高24.47元,最后以23.51元报收。

据招股书资料显示,赵仁滨持有诺诚健华上市后12.07%的股份(持股数约1.56亿股)。需要注意的是,虽然施一公并不直接持有诺诚健华的股份,但是根据证券及期货相关条例,施一公被视为拥有其夫人所持有的股份。按照今天诺诚健华的收盘价9.81港元计算,施一公夫妇持有该公司的市值达到了15.3亿港元。

银保监会官网、北京商报等

施一公是公司创始人之一

目前,崔霁松担任诺诚健华的主席兼行政总裁,而施一公则是作为非执行董事在该公司任职。不过施一公夫人赵仁滨是诺诚健华的执行董事。赵仁滨博士在2019年9月被调任为诺诚健华的执行董事,专注生物学和临床发展策略。